Come Lavoriamo

Ho visto un angelo nel marmo

e ho scolpito fino a liberarlo

Michelangelo Buonarroti

Consulenza mirata

Fase I

Illustrazione da parte del cliente dell’oggetto su cui richiede una consulenza specifica.

Fase II

Presentazione al cliente dei risultati dell’analisi effettuata sull’oggetto in esame.

Struttura commissionale

Per consulenze specifiche, applichiamo una parcella che varia a seconda del tempo impiegato nello svolgere l’analisi e illustrarla al cliente.

Consulenza continuativa

Fase I

Incontro conoscitivo: conoscenza reciproca necessaria a valutare l’empatia cliente-consulente, fondamentale per instaurare un rapporto di consulenza fruttifero e duraturo.
Illustrazione da parte del cliente della sua attuale situazione patrimoniale. Comprensione del profilo di rischio/rendimento atteso del cliente in un’ottica di medio-lungo periodo.

Fase II

– Analisi del patrimonio esistente per identificare le eventuali incoerenze e inefficienze della relativa allocazione rispetto alle esigenze del cliente.
– Articolazione e illustrazione al cliente dell’incarico che CS family office si propone di assumere nell interesse dello stesso
– Avvio del rapporto di consulenza: l’operatività prevede diverse formule in base alla tipologia di servizio concordata.

Struttura commissionale

Le commissioni variano in base al patrimonio e vanno da un massimo dell’1% a un minimo dello 0.6%

Servizio di family office

Fase I

Incontro conoscitivo: conoscenza reciproca necessaria a valutare l’empatia cliente-consulente, fondamentale per instaurare un rapporto di consulenza fruttifero e duraturo.
Illustrazione da parte del cliente della sua attuale situazione patrimoniale. Comprensione dei bisogni della famiglia (razionalizzazione e controllo dei gestori patrimonio, pianificazione previdenziale, assicurativa, assistenza nel passaggio generazionale)

Fase II

– Analisi del patrimonio esistente presso i differenti gestori terzi
– Identificazione dell’asset allocation effettiva e delle eventuali incoerenze e inefficienze rispetto alle esigenze del cliente
– Interfaccia con gestori terzi per aumentare livello di efficienza della gestione (controllo e riduzione costi)
– Coinvolgimento dei partner esterni per pianificazione assicurativa, ottimizzazione fiscale e protezione del patrimonio

Struttura commissionale

Le commissioni variano in base al patrimonio.

Metodologia

I nostri servizi, e quindi l’attività di consulenza, si basano su solidi modelli (previsionali, di asset allocation e di valutazione aziendale), e sul costante controllo del rischio associato all’allocazione del patrimonio.
I modelli sono sviluppati al nostro interno e di nostra unica proprietà e testati nel lungo termine

Modelli
previsionali

Mettono in relazione la variabili finanziarie con i valori di scenario macroeconomico: sono utilizzati per la stima dei rendimenti attesi.

Modelli
di asset allocation

In base a propensione al rischio e previsioni sui mercati finanziari, individuano l’opportuna ripartizione tra le varie classi di investimento.

Modelli
di valutazione aziendale

Identificano la valutazione della propria azienda o di una azienda target per iniziative di private equity e/o di venture capital.